近年來，隨著高新技術(shù)的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽、高效、支付便捷等特性使得賭博產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展，嚴(yán)重影響了社會(huì)安定和百姓生活。1月5日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合永安在線發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)賭博支付產(chǎn)業(yè)鏈條報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)，全面剖析了當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)形勢(shì)和平臺(tái)支付方式現(xiàn)狀，針對(duì)跑分模式、虛擬商品交易模式、企業(yè)商戶收單模式、虛擬貨幣模式等四大典型支付模式進(jìn)行了系統(tǒng)的專業(yè)分析，并提出建議和解決應(yīng)對(duì)辦法。
網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)日活用戶超1100萬，每年資金洗白超萬億
《報(bào)告》顯示，國內(nèi)每日參與網(wǎng)絡(luò)賭博的用戶數(shù)超過1100萬，相當(dāng)于每80個(gè)人中間就有一個(gè)人參與網(wǎng)絡(luò)賭博。其中，廣東省、北京市、浙江省位居前三。從網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)數(shù)量來看，因獲利豐厚，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)賭博APP數(shù)量極多，活躍APP每月近9千款，如此巨大的網(wǎng)絡(luò)賭博規(guī)模，帶來了超過1萬億元/年的資金洗白風(fēng)險(xiǎn)。
圖：網(wǎng)絡(luò)賭博用戶規(guī)模
相比傳統(tǒng)賭博，網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)支付方式更加豐富?！秷?bào)告》指出，除常見網(wǎng)銀支付外，虛擬貨幣形式支付也逐漸成為賭博黑灰產(chǎn)眼中的“香餑餑”，與其特有的匿名性、去中心化特征不無關(guān)系。同時(shí)，在用戶賭博平臺(tái)支付的違規(guī)銀行卡中，共涉及150余家發(fā)行卡，其中不乏有大眾廣為熟知的知名銀行機(jī)構(gòu)。值得一提的是，前10個(gè)支付銀行卡發(fā)卡行省級(jí)分布中有7個(gè)是來自網(wǎng)絡(luò)賭民數(shù)TOP10的省份，這也側(cè)面表明了違規(guī)支付和賭博平臺(tái)關(guān)系密不可分。
網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)抗不斷加劇，四大交易手段成洗黑錢產(chǎn)業(yè)主流模式
《報(bào)告》指出，在整個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博過程中，支付路徑十分隱蔽分散。不同賭博平臺(tái)的支付流程往往包含支付模式、確定充值金額、完成充值三大步驟。其中，站外充值方式、通過第三方APP跳轉(zhuǎn)方式、第三方支付平臺(tái)充值方式、虛擬貨幣充值方式最為常見的四種支付模式。
除了采用多種支付形式、多種風(fēng)控對(duì)抗手段進(jìn)行支付表現(xiàn)的極為猖獗以外，網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)背后洗錢產(chǎn)業(yè)的支持，也是其快速發(fā)展的重要原因之一。跑分模式、企業(yè)商戶收單模式、虛擬商品交易模式、虛擬貨幣交易模式是為違規(guī)支付提供洗錢服務(wù)的黑色產(chǎn)業(yè)常見的四種模式。以跑分模式為例，跑分平臺(tái)作為支付中介，通過搜集利用大量正常用戶的金融賬戶進(jìn)行收款，由此可以方便的將賭資隱藏在正常的資金流水中，待支付成功后即可賺取高額傭金，從而逃避監(jiān)管打擊。
圖：跑分模式運(yùn)作流程圖
《報(bào)告》預(yù)測(cè)，網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)虛擬貨幣支付已成為主流發(fā)展趨勢(shì)，但短期內(nèi)會(huì)難以普及。未來很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)，以租賃個(gè)人銀行行卡為主的跑分模式仍是進(jìn)行賭資支付的主流方式。
打造全鏈條式治理體系，助力政企機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪
永安在線成立于2017年，是國內(nèi)知名的反欺詐服務(wù)提供商，致力于基于對(duì)黑灰產(chǎn)的布控能力，為互聯(lián)網(wǎng)及金融行業(yè)提供反欺詐解決方案，為警方提供網(wǎng)絡(luò)犯罪打擊工具。為進(jìn)一步協(xié)助政企機(jī)構(gòu)守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全，此次騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室攜手永安在線聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)賭博支付產(chǎn)業(yè)鏈條報(bào)告》，旨在針對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博問題，依據(jù)過往打擊黑灰產(chǎn)的實(shí)踐與經(jīng)驗(yàn)，助力政企機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪提出針對(duì)性防治建議。
騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室基于過去二十多年打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合旗下多種反詐科技能力，制定了一套針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙“事前發(fā)現(xiàn)、事中預(yù)警、事后分析追溯”的全鏈條對(duì)抗打擊方案，能夠精準(zhǔn)識(shí)別如仿冒公檢法、刷單詐騙、“殺豬盤”等多種形式的詐騙。今年5月，知名婚戀平臺(tái)珍愛網(wǎng)接入了騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室的反詐能力，5個(gè)月內(nèi)平臺(tái)“殺豬盤”案發(fā)率下降了一半。
實(shí)驗(yàn)室相關(guān)技術(shù)人員表示，無論什么形式的詐騙，最終都需要把騙到的贓款進(jìn)行洗白，因此這個(gè)環(huán)節(jié)成為了一個(gè)反詐騙的著力點(diǎn)。在打擊各類電信詐騙的過程中，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室積累了過硬的技術(shù)能力和經(jīng)驗(yàn)，并將反詐能力沉淀在騰訊安全靈鯤反詐大腦中。截止目前，騰訊安全靈鯤反詐大腦在金融、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、食藥、網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)、信用等領(lǐng)域，在全國多個(gè)地方政府都有規(guī)模化應(yīng)用，曾先后入選世界互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)全球領(lǐng)先科技成果大獎(jiǎng)、 2019年度中國互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)秀創(chuàng)新解決方案。
（免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。
任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。 ）
