合計罰沒3.7億！近三個月銀行理財違規(guī)遭監(jiān)管持續(xù)“圍剿”

6月15日，極客網(wǎng)了解到，據(jù)南財理財通課題組根據(jù)公開數(shù)據(jù)及極客洞察數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2021年3月至5月，銀行在理財業(yè)務(wù)方面收到16張罰單，合計罰沒3.725億元。

其中機構(gòu)合計罰沒3.722億元，個人合計罰沒31萬元。典型違規(guī)行為包括理財銷售內(nèi)控管理不到位、違規(guī)開展理財及同業(yè)業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品信息披露問題、理財產(chǎn)品投向違規(guī)、合作機構(gòu)選擇違規(guī)及理財資金使用違規(guī)等方面。

從處罰公示日期來看，今年5月稱銀行理財業(yè)務(wù)受罰“重災(zāi)區(qū)”，相關(guān)罰單高達10張。其中，5月21日銀保監(jiān)會一連公布8張理財罰單，此次處罰源自2018年銀保監(jiān)會開展的專項檢查，涉及中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)等5家銀行，且每家銀行受罰金額均超千萬。

從理財業(yè)務(wù)(包括代銷業(yè)務(wù))違規(guī)案由數(shù)量來看，2021年3月至5月以招商銀行最多，多達19條。5月21日，招商銀行因財富管理業(yè)務(wù)中的理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)中的27項違規(guī)被中國銀保監(jiān)會罰款7170萬元。

此外，極客洞察數(shù)據(jù)還顯示，2021年3月-5月，銀行理財在銷售環(huán)節(jié)的違規(guī)情形主要包括理財銷售管理不到位、違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、面向一般個人客戶銷售不適當(dāng)產(chǎn)品等。

而南財理財通課題組梳理還發(fā)現(xiàn)，近三個月，理財業(yè)務(wù)受罰金額最高的三張罰單均有信息披露問題上榜，主要針對理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)、不到位等問題。相關(guān)被罰機構(gòu)包括華夏銀行、渤海銀行，以及中國銀行。處罰原因則涉及理財產(chǎn)品信息披露不到位、風(fēng)險揭示書存在問題、部分分行出具與事實不符的理財業(yè)務(wù)投資情況報告、未充分披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)資產(chǎn)的風(fēng)險狀況等。

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