互金監(jiān)管大動作！深圳多家互金平臺股權被凍結，高管不得辭職，不得離境

據時報君了解，深圳市金融辦在當?shù)胤ㄔ?、工商部門的配合下，對轄內已提交自查報告的網貸平臺進行了股權凍結，包括小贏網金、投哪網、小牛在線、紅嶺創(chuàng)投、合眾e貸等多家網貸平臺目前均顯示股權被凍結。

而股權被凍結，即意味著平臺不僅不能出售，就連融資這條路也被堵死，出現(xiàn)問題想甩鍋，互相推卸責任也不太可能了。

紅嶺創(chuàng)投、小牛在線等深圳多家互金平臺股權被凍結▲▲▲

10月17日晚，關于“深圳所有提交自查報告的互金平臺股權被凍結”消息開始在朋友圈流傳。

10月18日，深圳市金融辦官網公告稱，為進一步壓實P2P網貸機構相關方責任，防范P2P網貸機構通過惡意變更股權等行為侵犯出借人合法權益，根據深圳市網貸風險應對工作領導小組要求，互聯(lián)網金融專項整治期間，P2P網貸機構不得隨意變更股權、法人代表、高管、注冊地和經營地，針對深圳市已納入整治范圍的P2P網貸機構，深圳市互聯(lián)網金融風險專項小組聯(lián)合相關單位對其股權、法人代表、注冊地變更分批采取了限制措施。

據柒財經提供數(shù)據顯示，這其中包括小贏網金、投哪網、桔子理財、紅嶺創(chuàng)投、小牛在線、合眾e貸、恒天財富、理財農場、民投金服、鵬金所、票據寶等約128家互聯(lián)網金融平臺均已被凍結股權。

據了解，投之家、零錢罐、中融投、智佳金服、合時代、錢爸爸與壹佰金融等被警方通報涉嫌非法集資平臺股權也已經被凍結。

之所以出此對策，也是考慮到此前行業(yè)股東信息頻繁更換，而一旦出事后股東方相互推卸責任，比如壹佰金融、投之家、合時代等互金公司均在出事前頻繁變更股權信息。以合時代為例，今年8月深圳警方發(fā)布通告稱，對合時代公司歷次股權變更事實進行調查，經過層層深挖，警方發(fā)現(xiàn)“合時代”前任公司法人代表馬某有重大犯罪嫌疑，現(xiàn)已被警方刑事拘留。

據悉深圳市金融辦此次聯(lián)合法院、工商部門要求互金公司在登記股權的時候，連直系親屬都要登記在冊。

而在今年8月20日，中國互金協(xié)會已向會員機構下發(fā)了《關于加強對P2P網絡借貸會員機構股權變更自律管理的通知》，要求網貸會員機構的實際控制人或持股5%以上的股東變更后48小時內，應在平臺網站、手機應用等官方互聯(lián)網渠道顯著位置，以及全國互聯(lián)網金融登記披露服務平臺向公眾進行披露。

另外，網貸會員機構應于實際控制人或持股5%以上的股東發(fā)生變更后10個工作日內將有關情況函告協(xié)會，函告內容包括但不限于：新股東的基本情況、出資來源、對存量已撮合未到期網貸業(yè)務可能產生的影響及風險分析、對持續(xù)合規(guī)開展經營活動可能產生的影響及風險分析等。

股權凍結對平臺有何影響？▲▲▲

根據工商信息來看，上述互金公司股權凍結時間均為2018年10月17日至2019年6月30日，這個截止時間與備案時間節(jié)點一致。這意味著，在股權凍結期間，平臺想出售或者甩鍋的這條路被堵死，其次，股權凍結對于有融資計劃的平臺也有影響，無法引入投資機構以及境外上市。

小小金融總經理劉小峰向時報君表示，深圳地區(qū)眾多網貸平臺的股權被凍結，主要是根據深圳市金融發(fā)展服務辦公室關于互聯(lián)網金融專項整治要求。這次股權凍結行動，對于那些出現(xiàn)逾期的平臺，將可防止他們變更信息逃避責任。當然，股權被凍結之后，也將影響平臺正常的融資計劃。那些資金實力弱小的平臺，或將因為無法進一步融資而可能出現(xiàn)資金鏈斷裂的風險。

10月18日，紅嶺創(chuàng)投董事長周世平表示，“各平臺股權將由法院進行凍結，限制轉讓交易?！备鶕鹑谵k要求，互金重點平臺整改期間，高管不得辭職、不得離境，直至資產處置完成。

劉小峰認為，后續(xù)要重點關注兩點：一是股權凍結的時間是否會延長，二是股權凍結的地區(qū)會否擴大。

此前深圳市金融辦于9月18日發(fā)布《開展P2P網絡借貸機構自查工作的通知》（簡稱“通知”），要求注冊于深圳市行政轄區(qū)內，且尚在運營的網貸機構按照相關規(guī)定開展自查工作，根據自查結果，如實填報自查報告，自查報告應包括發(fā)現(xiàn)的問題及整改進度、存量業(yè)務規(guī)模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等，自查報告須加蓋機構公章、高管人員及主要股東簽章，同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書。

據深圳某互金公司負責人向時報君透露，已提交自查報告的公司股權均被凍結，但這并不意味著公司經營不會出現(xiàn)問題，備案分為三個環(huán)節(jié)，先是平臺自查，再是協(xié)會自查，最后才是地方政府驗收。但目前自查主要還是停留在第一個環(huán)節(jié)——平臺自查，所以即使自查報告加蓋公章，并有主要股東簽署真實性承諾書，也不能作為投資的參考指標。

根據貸羅盤數(shù)據顯示，目前網貸行業(yè)市場極度疲軟，最近7日資金均呈現(xiàn)凈流出狀態(tài)，時報君也在此提醒，投資P2P平臺需要謹慎再謹慎，不要讓你的錢去接了平臺倒閉前的最后一棒。

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