易寶支付被罰5296萬元 涉及二清跑路事件

8月18日消息,中國人民銀行營業(yè)管理部日前在其官網(wǎng)公布了對易寶支付有限公司(下稱易寶支付)處罰公告,沒收其違法所得約1059.2萬元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元.

易寶支付被罰5296萬元 涉及二清跑路事件

央行稱,經(jīng)核查,易寶支付存在違反相關清算管理規(guī)定等違規(guī)現(xiàn)象.依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律制度沒收其違法所得約1059.2萬元,并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元.

早在央行處罰之前,就有媒體推測,易寶支付恐因涉及二清跑路事件被罰千萬.此前由人民銀行牽頭、14部委聯(lián)合下發(fā)子方案《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》(即"112號文")明確規(guī)定,嚴肅追究無證二清支付機構以及為無證機構違法違規(guī)活動提供通道或接口的相關持牌支付機構、商業(yè)銀行的責任.

所謂的二清機構是指,沒有獲得央行支付牌照所開展經(jīng)營支付業(yè)務的公司和組織和個人.它與一清(持牌支付機構)的區(qū)別在于擁有自主清算,在整個POS收單環(huán)節(jié)中多一道轉接.

業(yè)內此前就有預測,易寶支付作為收單領域的一個大品牌將面臨監(jiān)管機構重罰,易寶支付涉及其二清代理商截留商戶結算資金而跑路.

據(jù)此前報道消息,易寶支付公司與武漢匯中支付關系為渠道機構和代理的關系,而武漢匯中支付下面又掛了三級、四級等代理商為其外包服務,其中有一家深圳久中飛科技有限公司,通過這家公司辦理的POS機商戶在2016年1月8日-10日的近1000萬的結算款沒有到賬.由此引發(fā)商戶群體開始找上游機構討說法.

央行對于第三方支付公司的監(jiān)管正在收緊,7月25日,通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務兩家第三方支付公司被央行處罰1110.1萬元和2653.7萬元.

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