互金協(xié)會收舉報信息2600多條 涵蓋行業(yè)均“中槍”

文|每日經(jīng)濟新聞

4月12日訊，截至4月5號，中國互聯(lián)網(wǎng)金融信息舉報平臺已經(jīng)累計收到舉報信息2635條，舉報信息覆蓋了當(dāng)前所有互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，地域上覆蓋了全國31個省區(qū)市。此前，該舉報平臺從去年10月13日正式上線。

截至目前，平臺舉報對象分別包括提供互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融等各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。

舉報范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機關(guān)、司法機關(guān)、仲裁機構(gòu)處理的案件，具體包括網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)支付、跨界類以及互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融。

其中，網(wǎng)絡(luò)借貸舉報范圍分別包括設(shè)立資金池——直接或間接接受、歸集出借人的資金;自身或關(guān)聯(lián)方融資——利用本機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺為自身或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的借款人融資;提供擔(dān)保——平臺自身向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息;大規(guī)模線下營銷——除信用信息采集、核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，從事大規(guī)模線下營銷;誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險或揭示不充分;虛構(gòu)借款人及標(biāo)的;發(fā)放貸款——發(fā)放貸款，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;期限拆分——將融資項目的期限進(jìn)行拆分;發(fā)售銀行理財和券商資管等產(chǎn)品;違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓;參與高風(fēng)險證券市場融資;利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為;從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I;其他違法違規(guī)行為。

對此，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會研究部負(fù)責(zé)人肖翔表示，這些舉報信息經(jīng)審核確認(rèn)后，將及時轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)部門處理。對于有違規(guī)行為的會員機構(gòu)，將按照《自律懲戒管理辦法》實施懲戒，存在違法犯罪情形的，將依法移送司法機關(guān)。

此外，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會還建立了統(tǒng)計監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，重點對P2P平臺的基本信息、股東信息、資產(chǎn)負(fù)債信息等數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測，對于篩查出的異常平臺和風(fēng)險線索及時進(jìn)行處理。

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