馬上金融：遵守反洗錢法規(guī)，保護(hù)自身合法權(quán)益

很多人的認(rèn)知中，洗錢既陌生又遙遠(yuǎn)，僅存在于大額貿(mào)易中，與普通民眾無(wú)關(guān)。其實(shí)恰恰相反，洗錢活動(dòng)通常發(fā)生在日?；顒?dòng)中，所以我們要認(rèn)識(shí)洗錢活動(dòng)，遵守反洗錢法規(guī)，保護(hù)自身的合法權(quán)益，共同防范洗錢犯罪行為。

馬上消費(fèi)金融(下稱“馬上金融”)帶您了解反洗錢那些事：

什么是洗錢?

洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢的危險(xiǎn)有哪些?

洗錢會(huì)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，動(dòng)搖社會(huì)信用，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞杜會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，干擾國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，依法采取反洗錢措施，可以預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

消費(fèi)者應(yīng)該如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)呢?

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別驗(yàn)證

為了防止他人盜用你的名義從事非法活動(dòng)，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證件、如實(shí)填寫您的身份信息，如：姓名、年齡、職業(yè)、電話、地址等;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

2、做好個(gè)人隱私信息的保護(hù)

金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)通常將個(gè)人身份證件的核驗(yàn)作為客戶身份認(rèn)證的基本標(biāo)準(zhǔn)，因此，一旦他人利用個(gè)人身份證件，以個(gè)人名義從事洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，或開(kāi)辦信用卡進(jìn)行惡意透支時(shí)，往往會(huì)造成個(gè)人資金、聲譽(yù)、誠(chéng)信情況、信用記錄等的嚴(yán)重?fù)p失，所以對(duì)于本人的身份證件應(yīng)當(dāng)妥善保管。

注意不要在手機(jī)上保存、傳送個(gè)人的身份證信息以及銀行賬戶信息，以防欺詐分子非法獲取后進(jìn)行冒用、洗錢等犯罪行為;對(duì)于未經(jīng)確認(rèn)來(lái)源的短信鏈接不要點(diǎn)開(kāi)，以防止木馬病毒傳入導(dǎo)致個(gè)人信息泄露;使用電腦、手機(jī)進(jìn)行在線金融業(yè)務(wù)辦理時(shí)切勿向任何第三方透露短信驗(yàn)證碼，以防身份信息被冒用、賬戶被盜刷等情況發(fā)生;銀行卡確認(rèn)不再使用的情況下應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷，切勿向任何第三方出借、出售，以免被欺詐或洗錢團(tuán)伙利用;同時(shí)，更換的手機(jī)設(shè)備也當(dāng)妥善處理，防止欺詐或洗錢分子利用設(shè)備中留存的個(gè)人信息實(shí)施違法犯罪活動(dòng)。

不要出借自己的身份證件、金融賬戶、銀行卡、U盾。金融賬戶、銀行卡、U盾不僅是個(gè)人進(jìn)行交易的工具，當(dāng)發(fā)生洗錢、恐怖融資等違法犯罪行為時(shí)，國(guó)家還能夠通過(guò)金融賬戶、銀行卡、U盾的活動(dòng)記錄進(jìn)行安檢調(diào)查，這樣不僅保障個(gè)人資金、賬戶的安全，更防止他人將此利用于洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。

3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為犯罪分子提供了洗錢的渠道。

4、警惕網(wǎng)絡(luò)信息

互聯(lián)網(wǎng)雖然提高了人們獲得信息的效率，但在信息的甄別上需要更加謹(jǐn)慎。不要輕易通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，也不要因貪一時(shí)便宜而落入網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法集資的騙局中。

5、舉報(bào)洗錢活動(dòng)

為更好的預(yù)防、遏制洗錢等犯罪活動(dòng)的發(fā)生，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密，以此動(dòng)員社會(huì)力量，保障公民的安全和社會(huì)的穩(wěn)定。

了解反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，抵制洗錢活動(dòng)，是我們的責(zé)任也是我們的權(quán)益，馬上金融將積極承擔(dān)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，為金融市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量!

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