?隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，金融業(yè)務(wù)的線上化、移動(dòng)化為大眾的生活帶來(lái)許多便利之處。然而人們?cè)谙硎芸萍急憷耐瑫r(shí)，也面臨著眾多欺詐風(fēng)險(xiǎn)。金融詐騙作為目前主要的詐騙類(lèi)型之一，不僅使用戶(hù)遭受了嚴(yán)重的金錢(qián)損失，也對(duì)金融科技公司造成了不可估量的負(fù)面影響。
信也科技通過(guò)對(duì)2019年的線上金融詐騙案例進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)線上金融詐騙主要有以下八大類(lèi)別，且呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化、流程化、移動(dòng)化、組織化等特點(diǎn)。
此篇報(bào)告，小編選擇了2019年出現(xiàn)頻率最高的的三大金融詐騙類(lèi)型：假冒APP詐騙、虛假客服詐騙、充值刷流水詐騙進(jìn)行分析，旨在幫助用戶(hù)了解詐騙特征及趨勢(shì)，提高防騙意識(shí)。
詐騙類(lèi)型全面分析
19年以來(lái)，偽冒APP案件為我司面臨的主要詐騙類(lèi)型，且三類(lèi)案件均在19年6-9月呈現(xiàn)爆發(fā)趨勢(shì)。
詐騙分子行為研究：
數(shù)據(jù)顯示，在以刷流水可提高信用分，誘導(dǎo)用戶(hù)進(jìn)行大額借款的詐騙案件中，騙子每電話(huà)接觸約1000人，最終會(huì)有約6人受騙;所以一旦你被盯上，很大概率會(huì)成為這六分之一喲!
數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，騙子在上午時(shí)間比較活躍，最活躍時(shí)間在10-11點(diǎn)，小編發(fā)現(xiàn)，甚至他們夜晚也在工作，真正的【007】。
受詐騙人群畫(huà)像分析：
從受騙區(qū)域看,受騙者主要集中在沿海及中部地區(qū)，其中受騙人數(shù)省市top3依次為廣東省、四川省與江蘇省。
受騙群體主要集中在20-40歲，且男性受騙率遠(yuǎn)高于女性。
接觸過(guò)網(wǎng)貸的用戶(hù)會(huì)比未接觸過(guò)網(wǎng)貸的用戶(hù)更容易受騙。
平均受騙金額約0.9萬(wàn)元，約40%的用戶(hù)受騙金額超過(guò)1萬(wàn)元，最高受騙達(dá)17萬(wàn)元。
信也科技反詐成果
人工智能技術(shù)建立的反欺詐模型和反欺詐策略已成為反擊金融欺詐的強(qiáng)勁武器，信也科技堅(jiān)持“科技，讓金融更美好”的使命，實(shí)時(shí)上線規(guī)則攔截欺詐行為，做到事前精準(zhǔn)識(shí)別、事中監(jiān)控應(yīng)對(duì)、事后欺詐防治。
上線刷流水?dāng)r截規(guī)則1個(gè)月，就攔截超過(guò)286萬(wàn) “欺詐交易”，防止近1000人被騙，且通過(guò)人工“喚醒”，主動(dòng)為用戶(hù)資金提供保障;
針對(duì)偽冒app案件，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別，并發(fā)送實(shí)時(shí)短信，為超過(guò)2w個(gè)用戶(hù)發(fā)送防詐短信，盡最大可能攔截詐騙;
關(guān)于虛假客服電話(huà)，發(fā)現(xiàn)并識(shí)別外網(wǎng)虛假客服電話(huà)40余個(gè)，保護(hù)了近3w個(gè)站內(nèi)用戶(hù)。
此外，我司還聯(lián)合上海公安對(duì)我司用戶(hù)發(fā)送防詐提醒短信，我們的盡心盡力，只為客戶(hù)的個(gè)人資金安全可以得到切實(shí)的保障。
防騙錦囊
1.不要輕信來(lái)路不明的短信、電話(huà)、二維碼等，尤其涉及金錢(qián)等敏感信息，要做到“不理、不接、不信、不點(diǎn)、不轉(zhuǎn)”。
2.當(dāng)您進(jìn)行借款時(shí)，如有自稱(chēng)工作人員利用各種理由，如工本費(fèi)、解凍費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、保證金等收取費(fèi)用，請(qǐng)及時(shí)撥打官方客服專(zhuān)線952228!
3.不管騙子招數(shù)如何變化，核心依然是通過(guò)“放款前收費(fèi)”騙取錢(qián)財(cái)，如若受騙請(qǐng)及時(shí)撥打110或到就近的公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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