6月15日，知名美港股互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券迎來(lái)其六歲生日。
創(chuàng)立于2014年6月，2015年8月推出線上交易軟件并在上線3年內(nèi)，累積交易額突破1萬(wàn)億人民幣，2019年3月成功登陸納斯達(dá)克，這家以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)起家的第三代互聯(lián)網(wǎng)券商，憑借對(duì)科技和創(chuàng)新的深耕，“異軍突起”，不僅重新定義了美港股的投資體驗(yàn)，還不斷拓寬“賽道”：在to c端推出閑錢(qián)管家、基金超市并持續(xù)擴(kuò)充期貨等交易品種，打造“一個(gè)賬戶、投資全球”的一站式服務(wù);在to b側(cè)，推出ESOP和投行業(yè)務(wù)，并迅速成長(zhǎng)為眾多企業(yè)的合作伙伴。
創(chuàng)業(yè)6年，老虎證券借助自身強(qiáng)大的進(jìn)化能力，不斷踐行其“科技賦能金融”的理念，將少數(shù)人變成多數(shù)人的，將傳統(tǒng)和復(fù)雜變得簡(jiǎn)單透明。面向未來(lái)，老虎證券創(chuàng)始人、CEO巫天華近日在采訪中表示，老虎證券在聚焦經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí)，將圍繞用戶核心，周邊業(yè)務(wù)做利潤(rùn)增量，實(shí)現(xiàn)各個(gè)業(yè)務(wù)板塊協(xié)調(diào)發(fā)展。
扎實(shí)美港股投資“功底”，讓投資更“大眾化”
以美港股切入金融圈的老虎證券與第二代券商最大不同是其基于用戶痛點(diǎn)和需求的快速技術(shù)創(chuàng)新。6年間，老虎證券堅(jiān)持前、中、后臺(tái)自主研發(fā)，這很大程度上給予老虎證券更大的創(chuàng)新空間，能讓其以最高的效率，提高用戶體驗(yàn)以及擴(kuò)展其平臺(tái)去容納新功能。反映到數(shù)字上，6年來(lái)，老虎證券進(jìn)行了302次研發(fā)迭代，交易側(cè)不斷擴(kuò)充產(chǎn)品，從最初的美股發(fā)展到港股、A股通、英股、期貨市場(chǎng)。在“老本行”美港股側(cè)，老虎證券也持續(xù)發(fā)力，自2017年11月先后推出美港股打新并持續(xù)優(yōu)化打新體驗(yàn)。
在不少老虎用戶眼中，能打新“吃肉”是他們首先想到的關(guān)于老虎這6年來(lái)的變化。據(jù)悉，目前老虎證券的“一鍵打新”功能能讓投資者通過(guò)手機(jī) App一站式完成新股申購(gòu)操作，整個(gè)申購(gòu)過(guò)程不過(guò)幾分鐘。
在美股打新方面，得益于老虎證券快速增強(qiáng)的投行實(shí)力，分銷或承銷的身份能讓其對(duì)散戶開(kāi)放獨(dú)家標(biāo)的打新通道，將曾經(jīng)僅面向機(jī)構(gòu)和少量高凈值客戶的服務(wù)“平民化”，開(kāi)創(chuàng)華人美股打新的先河，并一舉降低原本百萬(wàn)美金的打新門(mén)檻至幾千美金。在港股側(cè)，老虎證券也為投資者在眾多標(biāo)的打新上提供20倍杠桿融資，即1萬(wàn)元可放大20倍以20萬(wàn)元的金額認(rèn)購(gòu)，領(lǐng)先行業(yè)。
“打新能夠讓我們提前分享優(yōu)質(zhì)公司的紅利，而且打新的回報(bào)非?？捎^，像ZOOM上市當(dāng)天漲幅超過(guò)70%，日內(nèi)收益這樣的回報(bào)絕對(duì)算得上豐厚。” 媒體從業(yè)者萬(wàn)陽(yáng)說(shuō)。
這一點(diǎn)上，老虎投資港股4年的郭林也較為認(rèn)同：“老虎可以20倍杠桿打新這點(diǎn)非常棒，而且傭金便宜，基本上現(xiàn)在熱門(mén)的股票我都打過(guò)，包括沛嘉醫(yī)療、康方生物、九毛九等等，整體收益還算可觀。”
一體化賬戶，投資理財(cái)兩不誤
“一個(gè)賬戶、一筆錢(qián)、讓全球投資觸手可及”是老虎證券一直以來(lái)的目標(biāo)，也是貫穿于老虎所有動(dòng)作背后的業(yè)務(wù)邏輯。在“白天投港股、晚上炒美股”之余，老虎證券已涉足期貨、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)，旨在讓全球資產(chǎn)配置變得更加簡(jiǎn)單。
事實(shí)上，“好用”也是老虎用戶提到的有關(guān)老虎最多的感受。比如，期貨投資者趙劍就表示，其此前使用的平臺(tái)常出現(xiàn)行情延遲、漲幅和國(guó)際盤(pán)不一致等問(wèn)題，而老虎移動(dòng)端交互體驗(yàn)優(yōu)秀，便于其及時(shí)掌握期貨市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、隨時(shí)隨地開(kāi)倉(cāng)平倉(cāng)。原大廠高管周亮同樣指出，今年上線的基金超市對(duì)他的吸引力在于其能讓投資者一鍵投資海外優(yōu)質(zhì)公募基金，操作上較為便捷。據(jù)悉，目前基金超市涵蓋近80只全球知名公募基金產(chǎn)品，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，以滿足多樣化資產(chǎn)配置需求。
“首先，基金我不需要花很多時(shí)間去研究，有專業(yè)的人幫我做了這些事;其次，基金超市選擇很全，前段時(shí)間股市風(fēng)險(xiǎn)很大，買些債基就能避一避險(xiǎn);再有就是很方便，在老虎APP直接購(gòu)買，不用我再開(kāi)個(gè)賬戶也不用再入金，節(jié)省了很多時(shí)間。”周亮說(shuō)。
為了讓客戶能夠讓好打理資金，老虎證券還于2019年推出閑置現(xiàn)金增值理財(cái)服務(wù)--“閑錢(qián)管家”，投資者可將證券賬戶的閑置美元一鍵轉(zhuǎn)入閑錢(qián)管家，享受證券投資與現(xiàn)金管理雙重投資體驗(yàn)。該功能在周亮看來(lái)也頗為實(shí)用，“它就像余額寶，維穩(wěn)的同時(shí)還能升值”。
新經(jīng)濟(jì)公司上市的戰(zhàn)略伙伴
以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為軸心，老虎證券在包括財(cái)富管理的其他業(yè)務(wù)版圖上加大馬力開(kāi)疆拓土。不過(guò)，這只是老虎證券的A面，實(shí)現(xiàn)的是老虎讓“中國(guó)普通人分享到世界成長(zhǎng)紅利”的初心。而老虎證券的目光并不止于此。
2017年底，老虎證券為了滿足散戶參與中概股IPO打新的需求，把腳步邁向了投行業(yè)務(wù)，在赴美上市的大潮里，成為了眾多新經(jīng)濟(jì)公司上市的承銷或分銷商，服務(wù)對(duì)象包括嗶哩嗶哩、愛(ài)奇藝、拼多多、騰訊音樂(lè)、金山云、36氪、達(dá)達(dá)集團(tuán)、傳奇生物、燃石醫(yī)學(xué)等。
零售側(cè)的絕對(duì)優(yōu)勢(shì)、全球超500家機(jī)構(gòu)的覆蓋以及在金融技術(shù)方面的深耕細(xì)作成為老虎證券作為新興科技投行的護(hù)城河。憑借其對(duì)中國(guó)新經(jīng)濟(jì)賽道和美國(guó)投資市場(chǎng)的深入理解，老虎證券更能洞悉中概創(chuàng)業(yè)公司在上市過(guò)程中的需求和痛點(diǎn)，做這些公司與華爾街之間的“鋪路修橋者”。
“最開(kāi)始，我們對(duì)于老虎的預(yù)期，就是希望吸引一些零售投資人，但沒(méi)想到，老虎還幫我們引薦了很多機(jī)構(gòu)，包括美國(guó)本土的投資機(jī)構(gòu)，以及專門(mén)覆蓋中概股的投資機(jī)構(gòu)，這一點(diǎn)讓我們非常驚喜。”36氪董秘王鏡宇說(shuō)。
在他看來(lái)，相較傳統(tǒng)大行，老虎證券更理解36氪所處的環(huán)境和行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)情況，交流沒(méi)有距離感。此外，在IPO前、中、后期，老虎都能根據(jù)公司的需求，提供有特色的服務(wù)，比如線上業(yè)績(jī)路演，跟投資者進(jìn)行直接交流。
放眼投行業(yè)務(wù)以及它背后的市場(chǎng)規(guī)模，對(duì)于老虎而言，這顯然是一個(gè)充滿無(wú)限想象的未來(lái)。數(shù)據(jù)顯示，2019年和2020年第一季度，老虎證券均為承銷最多中概股赴美上市的券商，成為標(biāo)配投行之一。美股IPO市場(chǎng)之外，近日老虎證券(美國(guó))還出現(xiàn)在網(wǎng)易回港二次上市國(guó)際配售的承銷商名單上，映射出其投行業(yè)務(wù)全球化的發(fā)展姿態(tài)。
股權(quán)激勵(lì)領(lǐng)域的專家
在老虎證券的商業(yè)規(guī)劃中，通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新，向更多新經(jīng)濟(jì)公司提供全方位、穿越周期的一攬子服務(wù)是其目標(biāo)之一。隨著越來(lái)越多的企業(yè)在計(jì)劃海外上市的同時(shí)，在融資早期即開(kāi)啟股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，基于此，老虎的業(yè)務(wù)板塊里也加上了股權(quán)激勵(lì)服務(wù)(ESOP)。從方案設(shè)計(jì)、法務(wù)咨詢、稅務(wù)建議、到外匯登記、行權(quán)交易、系統(tǒng)定制，老虎證券ESOP團(tuán)隊(duì)提供股權(quán)激勵(lì)的全流程一體化服務(wù)。
作為老虎ESOP首個(gè)港股客戶，愛(ài)康醫(yī)療的董秘韓鈺對(duì)老虎證券的細(xì)節(jié)化服務(wù)頗為贊賞。其回憶道：“我們當(dāng)時(shí)有一筆期權(quán)需要加急處理，港股都是紙質(zhì)期權(quán)，正常來(lái)講，股票紙質(zhì)版變成電子化的流程需要大概半個(gè)月的時(shí)間，但老虎幫我們加急處理，三天搞定，辦事效率非常高。”
其實(shí)，在老虎證券之前，愛(ài)康醫(yī)療已經(jīng)接入了其他的服務(wù)商，而改用老虎則源于其對(duì)老虎技術(shù)的認(rèn)可。
“從技術(shù)上考慮，老虎所有操作都可以線上完成，包括修訂股權(quán)、新增授予、查看期權(quán)成熟度等等，而且老虎本身是一家券商，行權(quán)很方便;從服務(wù)上考慮，我們的期權(quán)覆蓋了70個(gè)人，每個(gè)人有任何問(wèn)題都會(huì)跟老虎咨詢，老虎每次響應(yīng)都很及時(shí)。綜合考慮，最終選擇了老虎。”韓鈺表示。
從第一張?jiān)蛨D到簽約第一份合同，老虎ESOP通過(guò)不斷的產(chǎn)品優(yōu)化，以更好服務(wù)更多企業(yè)客戶。據(jù)悉，至今老虎已擁有50余家合作企業(yè)，涵蓋TMT、在線教育、生物醫(yī)藥、文娛傳媒等10多個(gè)重點(diǎn)行業(yè)，包括小米、跟誰(shuí)學(xué)、比特大陸、愛(ài)康醫(yī)療、嘉楠耘智等公司。
將鏡頭調(diào)至全景模式，顯然，老虎證券已不是一個(gè)僅擁有單一業(yè)務(wù)線的美港股券商，它一直在尋思著如何多元化并通過(guò)各業(yè)務(wù)線優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)。成績(jī)已經(jīng)躍然紙上：無(wú)論是to c端的開(kāi)戶和交易數(shù)據(jù)，還是to b端的合作企業(yè)數(shù)量和口碑累積。乘著時(shí)代的浪潮，老虎證券在下一個(gè)6年將繼續(xù)“乘風(fēng)破浪”，以技術(shù)推動(dòng)金融行業(yè)變革。
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