在金融科技顛覆傳統(tǒng)金融服務(wù)的今天，證券投顧行業(yè)正經(jīng)歷從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”到“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的深刻變革。作為一家擁有21年歷史的老牌機(jī)構(gòu)，深圳市國(guó)誠(chéng)投資咨詢(xún)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)誠(chéng)投顧”)以“守正創(chuàng)新”為核心理念，將深耕行業(yè)的專(zhuān)業(yè)積淀與前沿科技深度融合，走出了一條獨(dú)特的轉(zhuǎn)型之路。
一、科技重構(gòu)服務(wù)生態(tài)：從“產(chǎn)品主導(dǎo)”到“客戶(hù)主導(dǎo)”
國(guó)誠(chéng)投顧的持續(xù)創(chuàng)新始于對(duì)用戶(hù)需求的深度洞察。面對(duì)投資者代際更迭與需求多樣化，公司投入百余人產(chǎn)研團(tuán)隊(duì)，基于量化模型與算法創(chuàng)新，打造出智能投顧平臺(tái)“決策家”。該平臺(tái)以“破解五大投資痛點(diǎn)”為核心，通過(guò)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)跟蹤、中觀(guān)行業(yè)圖譜、微觀(guān)企業(yè)分析三級(jí)架構(gòu)，為投資者提供全維度決策支持。
“決策家”的突破性在于將專(zhuān)業(yè)投研能力轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)化工具。其三大選股策略模型與五大特色指標(biāo)，可針對(duì)弱勢(shì)、強(qiáng)勢(shì)、震蕩市場(chǎng)結(jié)合投顧老師的經(jīng)驗(yàn)生成具體方案;千余篇策略報(bào)告與百余節(jié)課程視頻，則構(gòu)建起“策略+教育”的服務(wù)閉環(huán)，滿(mǎn)足投資者日常學(xué)習(xí)的需要。正如首席投資顧問(wèn)屈長(zhǎng)江所言：“在過(guò)去一年里，決策家軟件憑借其卓越的性能與貼心的服務(wù)，贏得了大量客戶(hù)的青睞與信賴(lài)。眾多用戶(hù)對(duì)決策家軟件給予了高度評(píng)價(jià)和認(rèn)可，這無(wú)疑是滿(mǎn)足客戶(hù)需求最有力的實(shí)踐。”
二、生態(tài)共建：與科技巨頭的深度耦合
國(guó)誠(chéng)投顧的科技賦能并非閉門(mén)造車(chē)，而是通過(guò)與阿里云、騰訊云等巨頭的戰(zhàn)略合作，實(shí)現(xiàn)技術(shù)底座的全面升級(jí)。在AI技術(shù)浪潮席卷各行各業(yè)之際，公司率先完成DeepSeek-R1大模型的本地化部署，將其應(yīng)用于智能客服、智能合規(guī)、市場(chǎng)策略研究等場(chǎng)景。通過(guò)接入國(guó)家超算互聯(lián)網(wǎng)，國(guó)誠(chéng)投顧獲得強(qiáng)大的算力支持，使策略回測(cè)效率和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)確率大大提升。
2025年，公司與阿里云達(dá)成深度合作，成為國(guó)內(nèi)率先接入全棧自研AI技術(shù)的證券投顧機(jī)構(gòu)?；谠圃鶶erverless架構(gòu)，國(guó)誠(chéng)投顧將原有ECS、容器自建架構(gòu)遷移至阿里云SAE平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資源彈性擴(kuò)容與按需計(jì)費(fèi)，企業(yè)不僅大幅提升了業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定性與運(yùn)行效率，還在成本控制方面實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。
三、合規(guī)創(chuàng)新：科技賦能下的風(fēng)控革命
在金融行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管背景下，國(guó)誠(chéng)投顧將合規(guī)視為“生命線(xiàn)”，通過(guò)科技手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的“可知、可控、可預(yù)測(cè)”。其智能合規(guī)風(fēng)控系統(tǒng)覆蓋推廣、運(yùn)營(yíng)、投研、營(yíng)銷(xiāo)、服務(wù)、售后六大核心業(yè)務(wù)。合規(guī)部門(mén)部門(mén)通過(guò)運(yùn)用智能語(yǔ)音轉(zhuǎn)化、素材審核等技術(shù)，確保合規(guī)制度高效執(zhí)行。
以“星盾系統(tǒng)”為例，由原來(lái)的2.0版本升級(jí)成為3.0版本，對(duì)比星盾2.0版本，星盾3.0版本在容量、數(shù)據(jù)儲(chǔ)存、多媒體、設(shè)施、違規(guī)檢測(cè)等維度取得突破性進(jìn)展。從100萬(wàn)條到5000萬(wàn)條的容量跨越，從云服務(wù)器到Serverless容器集群的升級(jí)，在從NLP自然語(yǔ)言處理到大模型語(yǔ)義理解，由于AI技術(shù)的深度賦能，星盾3.0正在重新定義金融合規(guī)的效率與邊界。
四、客戶(hù)為本，科技賦能下的服務(wù)溫度再升級(jí)
在科技賦能的底層架構(gòu)上，國(guó)誠(chéng)投顧始終將“服務(wù)溫度”作為核心考量。通過(guò)科技賦能，國(guó)誠(chéng)投顧的客服服務(wù)將會(huì)進(jìn)一步優(yōu)化。升級(jí)之后的智能客服系統(tǒng)基于深度學(xué)習(xí)算法和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)服務(wù)的全渠道覆蓋，客戶(hù)可以通過(guò)APP、微信公眾號(hào)等多種渠道與智能客服進(jìn)行交互，無(wú)論客戶(hù)選擇哪種渠道，都能獲得高效的服務(wù)體驗(yàn)。更為重要的是，公司還會(huì)定期對(duì)智能客服系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，根據(jù)客戶(hù)反饋和業(yè)務(wù)需求，不斷調(diào)整算法模型和服務(wù)流程，確?？蛻?hù)服務(wù)始終保持在行業(yè)領(lǐng)先水平。
五、科技+金融，老牌投顧機(jī)構(gòu)的突圍路徑
國(guó)誠(chéng)投顧的實(shí)踐證明了：其一，科技賦能不是顛覆傳統(tǒng)，而是以技術(shù)放大核心優(yōu)勢(shì);其二，真正的創(chuàng)新需回歸服務(wù)本質(zhì)，解決用戶(hù)真實(shí)痛點(diǎn);其三，生態(tài)共建比單點(diǎn)突破更重要，通過(guò)與云服務(wù)商、科技機(jī)構(gòu)的合作，可快速補(bǔ)齊技術(shù)短板。
正如國(guó)誠(chéng)投顧副總經(jīng)理石旦所言：“科技創(chuàng)新不在算法層面，而在于將冰冷的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為有溫度的價(jià)值創(chuàng)造。”當(dāng)老牌投顧機(jī)構(gòu)以開(kāi)放姿態(tài)擁抱科技，傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)與前沿技術(shù)的化學(xué)反應(yīng)，正在重塑中國(guó)投顧行業(yè)的未來(lái)圖景。從“決策家”平臺(tái)到DeepSeek大模型，從量化策略到陪伴式服務(wù)，國(guó)誠(chéng)投顧的融合實(shí)踐證明：在金融科技時(shí)代，傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)的底蘊(yùn)與創(chuàng)新技術(shù)的銳氣，完全可以實(shí)現(xiàn)雙向賦能，共同書(shū)寫(xiě)行業(yè)發(fā)展的新篇章。
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